ライフプランニングと資金計画×FP試験のまめ単

HOME >> ライフプランニングと資金計画

リタイアメントプラン

リタイアメントプランを立てるにあたって、いつ、いくらの生活資金が必要で、そのための収入源をどうするのかがポイント。
そのため、ライフプランと同様、キャッシュフローー表の作成が必要とされています。

"リタイアメントプラン"の詳細はこちら

ライフプランニングの立て方

ライフプランニングは、顧客のライフデザインを把握した上でライフプランニングを作成していく。

"ライフプランニングの立て方"の詳細はこちら

係数表

係数表とは、貯蓄や年金プラン等を立てる際に使われる係数をまとめた表のこと。

"係数表"の詳細はこちら

国の教育ローン

国の教育ローンの融資対象は、高校から大学院等の教育施設に関わる教育費用で入学金も融資の対象となります。

"国の教育ローン"の詳細はこちら

教育資金

教育資金は、人生３大資金の一つとして位置づけられ、住宅資金同様多額の支出です。
FP技能士試験では、教育資金については、ほぼ毎回といってよいほど出題されます。

"教育資金"の詳細はこちら

キャッシュフロー表

キャッシュフローとは、各年度ごとの家計の収支と貯蓄残高のこと。
これを生涯の一定期間にわたって一つの表にまとめたものがキャッシュフロー表です。

"キャッシュフロー表"の詳細はこちら

こども保険

こども保険は貯蓄機能に万が一の保障機能を持たせた商品。
最長２２歳満期で、満期保険金が支払われます。

"こども保険"の詳細はこちら

個人バランスシート

個人バランスシートとは、家計の真の体力を知るために、資産・負債・純資産を把握するもの。

"個人バランスシート"の詳細はこちら

販売時点情報管理システム（POS）

販売時点情報管理システム（POS）とは、point of salesの略。
小売店などにおいて、商品の売上や在庫の状況をコンピューターを使用して集計や調査などの処理を行うために用いられます。

"販売時点情報管理システム（POS）"の詳細はこちら

デビットカード（debit card）

デビットカードとは、即時決済カード、およびそのシステムのこと。

"デビットカード（debit card）"の詳細はこちら

リタイアメントプランニング

リタイアメントプランニングとは、定年退職後のライフプラン。

"リタイアメントプランニング"の詳細はこちら

キャッシュフロー・マネジメント

キャッシュフロー・マネジメントとは、生涯にわたる収支と支出の計画を立てること。

"キャッシュフロー・マネジメント"の詳細はこちら

ライフプランニング

ライフプランニングとは、生涯にわたって充実した人生を送るための、個人とその家族を含めた生涯計画のこと。

"ライフプランニング"の詳細はこちら

社会保険の目的

社会保障制度のうちFPに一番関連が深いものは社会保険制度です。
社会保険の分類ではそれぞれの目的を理解しておこう。

"社会保険の目的"の詳細はこちら

社会保障制度

社会保障制度とは、国民のすべてが健康で文化的な生活ができるように国や地方公共団体などが所定の給付をする制度。
社会保障制度には、社会制度、公的扶助、社会福祉などの制度にがあります。

"社会保障制度"の詳細はこちら

組合管掌健康保険

組合管掌健康保険（組合健保）とは、健康保険組合が保険者になっている健康保険のこと。
約７００人以上の従業員がいる事業所、同業・同種の事業所が集まって３０００人以上になる場合、 厚生労働大臣の認可を受けて健保組合を設立することができます。

"組合管掌健康保険"の詳細はこちら

全額繰上返済

全額繰上返済とは、ローンを全額返済し、完済すること。
一部繰上返済同様、手数料がかかるのが一般的。

"全額繰上返済"の詳細はこちら

買換えローン

買換えローンとは、現在の住居を売却して新たに住居を購入する時に利用するローンのこと。
住宅を売却した代金で住宅ローンの残っている債務を完済することが難しいといった不足分も含めて新しい住宅ローンを組む方法です。

"買換えローン"の詳細はこちら

借換えローン

借換えローンとは、担保割れしていても、民間金融機関が借入者の返済能力を重視して融資を行う住宅ローンのこと。

"借換えローン"の詳細はこちら

一部繰上返済

一部繰上返済とは、手持ちの資金で住宅ローンの元金部分の一部を早期返済すること。
元金を返済することで、その元金部分に対応する利息の支払いが不必要になるという利息削減効果があります。
一部繰上返済は、期間短縮型と返済額圧縮型の２種類。

"一部繰上返済"の詳細はこちら

ステップ返済

ステップ返済は、元利均等返済方式の一つ。
ゆとり返済とも言われています。

"ステップ返済"の詳細はこちら

元金均等返済方式

元金均等返済方式は、住宅ローンの返済方法の一つで、元金部分を毎回均等にして利息を加算する方式。

"元金均等返済方式"の詳細はこちら

元利均等返済方式

元利均等返済方式は、住宅ローンの返済方法の一つで、毎回の返済額が全期間同額である方式。
返済額の中で元金と利息の割合が毎回変動します。

"元利均等返済方式"の詳細はこちら

ダブルインカムノーキッズ

ダブルインカムノーキッズとは、夫婦共働きで子供のいない家庭のこと。

"ダブルインカムノーキッズ"の詳細はこちら

奨学金制度

奨学金制度とは、在学中の費用を負担貸与し、卒業後の一定期間で返還する制度のこと。
利用するには、返還者となる学生本人の意思を尊重する必要があります。

"奨学金制度"の詳細はこちら